固定收益數學

① 如何成為固定收益研究員

學歷、學校、專業都很符合固定收益部門的要求，證書方面的話，CPA完全沒必要考，考個CFA還算是對口的。英語的話，要求不是很高，六級+金融專業詞彙+能應付面試就可以了。計算機方面，除了熟練使用word、excel、ppt等辦公軟體，還需要熟練運用統計分析軟體，如SPSS等。
總的來說，你的硬體條件是很有可能進入固定收益部門的，但到時候是否能進，影響因素很多，除了實力也包括運氣、面試發揮情況、面試官個人喜好等等因素。
祝你好運。

② 工銀理財恆睿睿益固定收益類怎麼樣

現在有一部分人非常喜歡理財，大多數人都比較喜歡去買工銀理財恆睿睿益理財項目，因為工銀理財恆睿睿益理財項目的固定收益大約在4.6%，但是在買的時候要注意查看購買余額，在通過查看以後確定金額就可以放心購買了。
一、工銀理財恆睿睿益理財項目很好
工行推出1036天理財產品，最高預期收益率為4.60%。工行發行理財新產品，非結構性，產品名稱為『2020』工銀理財恆睿睿鑫'混合封閉式理財產品20hh6601』，投資幣種為人民幣，認購起點為1萬。產品期限1036天，銷售開始日期2020年11月11日，銷售結束日期2020年11月22日。風險等級為中風險，收益類型為無擔保浮動，分布區域為全國。
二、什麼是固定收益理財
固定收益理財產品很多，大部分風險相對較低，適合喜歡穩健投資的投資者。在很大程度上，很多風險都被過濾掉了。比浮動收益理財產品更安全，但收益低於浮動收益。最典型的固定收益理財產品是信託產品，其中收益相對較高，風險很小。但信託融資的投資門檻相對較高。理財產品收益以年化收益率計算，即產品收益=存款金額收益率理財天數365。比如某銀行發行的理財產品，45天年化預期收益率為4%。
由以上可知，工銀理財恆睿睿益理財項目是固定收益理財的一種，這種項目大部分都是風險比較小，但是利益比較低，大部分沒有理財經驗的人都喜歡買工銀理財恆睿睿益理財項目，另外要注意工銀理財恆睿睿益理財項目的銷售時間比較短，如果想買的話要抓緊時間。

③ CFA一級中關於固定收益部分久期凸性計算的一道題。請教

根據ration，變化2%*10.34=20.68%
再根據convexity修正，肯定是小於20.68%的，就選17.65%
具體變化=-2%*10.34+(1/2)*151.60*2%*2%=-17.648%

至於困擾你的計算convexity時候為什麼要除以2，因為ration是利率變化的一階導數，而convexity是利率變化的二階導數，泰勒級數的展開的第二項，就是要乘以二分之一，如果有三階導數，更精確，三階導數的系數就是六分之一。這是一個純粹的數學問題。你在考試時，需要記住這個公式。

④ 學習經濟學

1.金融市場和貨幣政策.主要包括金融市場的一些基本結構/組成/運作機制/各種金融產品的基礎知識,央行貨幣政策的理論和實際操作,利率/通貨膨脹/失業/GDP等影響因素.

2、財務會計。主要是怎麼做三大表，尤其是現金流量表怎麼做，財務報表中的操縱手法。

3、公司財務.主要是企業制度/MM理論/M&A操作和定價/公司治理結構/融資決策/投資決策/股利政策/公司定價(知道DCF/FCFE/FCFF/RI/NOI方法)等。

4、證券定價.效用理論，股票定價(包括MPT,CAPM,APT等),債券定價(YTM,SPOT,Duration,Convexity,利率期限結構等),衍生品定價(期貨定價.二叉數,簡單隨機過程模擬,BSM定價模型等)

5、證券市場.各種金融產品的類別,交易機制（不需要太深，只要知道基本交易規則和交易價格怎麼產生就行了）,投行業務流程等

6、國際金融.外匯市場各種金融產品/外匯市場機制/BOP項目/各種匯率制度/匯率調整機制.推薦一本書——斯蒂格里茨的<globalization and its discontents>

7.企業戰略.公司戰略決策、產業分析框架（PORTER'S FIVE FORCES、BCG Matrix等）、產品分析工具（SWOT）。推薦一本書——BCG的一本書，我借出了，想不其名字（現在記性不好，借給誰都忘了，想起來再帖出來）

8、微觀經濟學。價格、成本、生產、定價、稅收、壟斷、市場類型、外部性等。

9、關注政治經濟時事。現在經濟類報紙雜志很多，報紙不用看。可以看看新浪財經自己關注的細分板塊有什麼事件就行了。推薦兩本雜志，《財經》和《新財富》，《財經》我從高中就開始看，裡面有很多政策、案件的深度調查。《新財富》從創刊就開始看，這個是專門給券商和基金等看的，內容比較深，開始看可能有些困難，不過堅持上一年，水平會大有長進。現在這兩本書基本成為各家券商和基金的必定書目。《新財富》這本書，現在被我推廣到整個系都看了。

10。信息。這個就看自己努力，多看雜志，多聯系外面的朋友。特別有條件的話，多找一些券商或者基金的研究報告看，有產業的，還有宏觀的，或者金融工程等等。

11、考試。目前金融類考試主要有CPA/CFA/ACCA/精算。首先，除了精算考試能保證考了就有一個好工作之外，其他考試都不行，所以不用花太多時間在考試上，看書和實習更重要。CPA值得一考，不過近年類難度越來越大，考了不僅對進券商有幫助，而且能夠有報表簽字權。CFA基本是一個國外的金融碩士課程體系（這個我在全程陪同一美國商學院院長訪問時和他交流過），考出來之後一般國外金融碩士課程需要的東西也就可以了，五六年前，考過CFA就能保證一個大券商50萬的年薪，不過現在不行，國內考的人很多，海歸很多再國外也考過。ACCA，考了還是不能簽字，不過明年起中國會計的GAAP要和國際GAAP（不是美國GAAP)接軌，所以ACCA現在有些用處了，主要是現在不少國內企業到海外IPO或者並購時會用得上。精算對於做保險和金融工程的同學來說時非常有用的，不過考這個也是持久戰。

12、英文。進外資券商或者基金，英文要求不是很高，口語能基本應付對話就行（現在很多外資券商都本土化了，基本都是中國人，也沒幾個講英文的），不過閱讀和寫作能力要比較好（要讀寫英文的研究報告）。國內的機構對英文更加不在乎了，除了要進國際業務部（這裡面海歸居多）。現在經濟學院很多人整天啃英文，但個人不建議整天搞英文，畢業後專業一塌糊塗（我同導師去國際頂級券商的百萬富翁室友英文也一般），也許到時能找個外資日化（偶特別討厭PG，好多產品都有問題，而且每次出問題後很傲的樣子，JJ差點就用sk2了，一好友去退SK2還不給退）、電子等企業做做銷售、財務。可以說日後的收入很大可能沒有在國內券商高，更不用說基金公司或者外資機構了——雖然國內券商的初始工資不如這些企業，但是工資對於這些人來說只是小部分，主要靠自己炒股賺錢。

13、理論與實踐。偶現在就讀的學校理論培養不怎麼好，學生理論功底都不怎麼行，上手工作還是比較快，但後續發展總是遇到瓶頸。國內目前理論培養最強的是北大CCER，出來的人在看一些問題上比我們全面，也更有深度，後勁很足。個人意見還是理論和實踐並重。現在川大有些科研項目不是太偏向市場或者偏向證券業，這是一個問題，但是個人建議還是好好做，至少培養自己一種做研究的能力，因為多數同學進入證券業是從做研究開始。現在券商和基金都比較看重論文，尤其是中資。

14、社團活動。這個不是太重要，對於打算做投行業務的同學來說，因為經常要和公司、政府、交易所打交道，人活絡一點比較好，但不需要social butterfly。做這行的只有政府最大，關鍵還是看能不能提出讓幾方都滿意的方案，再會吹牛沒方案都不行。而其他部門就更無關緊要了，只要不是不能和別人一起工作就行。社會活動可以多參加一點。我前幾天就參加了一個lawyer，consultant，banker的聚會，認識了不少現在人。雖然幾乎就是交換名片和簡單交流，但認識一個人總是好的。我的一個lawyer好朋友做一個外資銀行的資產證券化業務時很多東西不懂，就是我給她介紹的信託、券商和CBRC裡面的人指導她的。也許你說成都沒有類似的活動，但是我本科的時候就參加過類似的社會聚會，雖然不全是金融業的，但總還是多認識了幾個人。

15、對於工科背景的同學。我是計算機出身的，這其實很有優勢。現在很多券商或者基金的行業研究員都是要本科工科，研究生金融的；甚至有本科工科畢業直接做行業研究，像什麼化工、醫葯、IT這些行業沒學過工科根本就不懂。另外，如果有工科背景的話，做相關行業公司的投行業務的時候，也比較容易上手，而且不容易上當受騙；有些不懂行業的投行業務分析師去公司做盡職調查的時候，基本公司說什麼就是什麼。另外工科背景的同學在數學和計算機能力上比較強，這在做固定收益和衍生品的定價、金融工程（包括產品開發）以及交易員時特別有優勢，因為這裡面需要大量的數學工具和計算機編程，這些職位經常要的是數學、計算機、物理出身的。華爾街最牛的人就是一些天體物理博士出身的對沖基金經理。

16、數學。除了做固定收益、衍生品分析師、金融工程和證券交易員對數學要求比較高（主要是統計、最優化和隨機微積分，很厲害的人物會用混沌和測度論建模），其他只需要初中數學就行了。如果行業研究員的話，對於計量還是要懂一點的，基本只需要會做回歸就成。

17。比賽。有空多參加一下比賽是好事情。比如GMC、達能的什麼（不記得了）、歐萊雅的什麼，一些案例分析比賽等等。

18。中文能力。這個現在要大力培養。我幾次面試，無論是中資還是外資，中文寫作歸納能力都不過關。如果做投行業務的同學一定要特別重視中文，因為所有文件都是要中文提交給政府審批，而且在國內IPO或者M&A的所有文件都是中文。前段時間我向國內某券商的副總裁請教的時候，他就特別看重下屬的中文寫作能力，說一次他讓手下寫一個發言稿。結果收到的東西根本就不想發言稿的文風，而且病句、錯別字一大堆。

19。機構。現在很多同學都想進大券商，的確收入遠高於其他行業和同行業其他機構，但這些機構每年幾乎只要幾個人，而且特別看重出身（學校或者家勢，很多時候是本科學校，我也吃過這個虧），所以即使申請了沒迴音業不用太在意。先找一個一般的券商好好做，以後爭取跳槽比較好；而現在國內一般的券商對人才的要求都比較高，碩士居多，而且很少看到來川大招人，所以大家需要留意各個機構的網站和各大招聘網站，多投投，以後來招聘的就會越來越多；而且成都作為西南重鎮，金融機構的集聚會慢慢多起來。
下面我列出國內證券業的機構分類：證券公司（中資、外資、中外合資）、基金公司（中資、中外合資）、保險公司投資部、商業銀行金融市場部、商業銀行資金運營部、四大資產管理公司（信達、華融、東方、長城）、交易所、期貨公司、外匯交易中心、私募基金、PE（私人股權投資機構）、VC（創業投資）、地產投資公司、企業戰略部等。
券商部門分類：經紀部（代客交易）、研究部（行業研究、宏觀研究，為自營部提供研究報告，同時也賣研究報告給基金公司）、自營部（自己做投資）、資產管理部（代客理財，基本以公司客戶和富人為主）、投行部（IPO、M&A、財務咨詢）、固定收益部（債券市場的研究、債券IPO、債券投資）、金融工程部（新產品開發、開發新模型）、國際業務部（賣研究報告給外國投資者，給投資建議等）。投行部會經常喝酒，而以前女孩進這個部門還比較危險，以前很多項目是女孩用身體換回來的，不過現在情況好多了。
基金公司部門分類：研究部（行業研究、宏觀研究、為投資部提供研究報告，主要是買券商的報告看）、投資部（以基金經理為核心，進行宏觀、行業和個券的資產配置）、銷售部（主要對象為大機構、另外保持和散戶銷售渠道的聯系，主要是銀行和券商），基金公司對人才要求比券商高。

覺得好就給點分。。本人是金融學碩士，相關書籍多的是~~~ 確實感興趣可以交個朋友~~

⑤ 談談MFE要求哪些課程。編程，金融，數學

拿到了Berkeley MFE的錄取，明年春季開學。 先說編程吧。一般說來，應用最多的語言是C++和MATLAB。LZ雖然很喜歡編程，但是真正熟悉的只有Java和VBA。在Berkeley面試的時候被問了幾個C++和MATLAB的問題，結果沒答上來，最後被con了他家的C++ online course。 C++: LZ不熟。。。不過得能達到object-oriented programming的程度，至少得知道inheritance、polymorphism、template是啥（面試的時候被問了）。 MATLAB: MFE課程中很多作業是要用MATLAB完成的，畢竟MATLAB的package裡面有很多預設的功能，比如optimization(面試的時候被問到，沒答上來）。 其他語言，比如VBA這一類腳本語言，可以工作了之後再學，不難上手。Python很流行，如果會的話將是個advantage。Perl, Ruby等等同上。 數據結構：挺重要，MFE課程未必會拿出一門課專門教這個，但是工作面試的時候可能會問到。 -------再說金融方面的課程。其實金融方面的課程不需要學過太多，但是一張白紙也不行。下面幾門是LZ自己覺得比較重要的： 基礎的資產定價、投資組合理論：比如CAPM, 有效前沿(efficient frontier)，固定收益類的ration, convexity等等。 計量經濟學：對於empirical finance很重要，更重要的是從中學會一些統計軟體的應用（比如SAS, R, Gauss, Stata, EView....會一個就夠） -------最重要的恐怕是數學課了吧。LZ見過各種各樣的說法，結合自己的經歷，覺得下面這些最重要： 微積分：這個不用我說了吧，single-variable, multi-variable都要很熟練才行。 線性代數：這個也不用我說了吧。這個微積分一起，是後面所有課的基礎。。。。 微分方程：ODE和PDE，掌握程度見仁見智。LZ沒學過PDE，而且ODE水平也很爛。。。但是PDE確實是很重要的，不光是解析解，數值解法更重要。 數值方法：個人覺得這是最重要的，畢竟很多金融方面的問題是沒法得出一個解析解的。。。最好學到能用數值方法去解微分方程。 統計：學計量經濟學之前肯定學過統計了。。。 概率：掌握程度又是見仁見智。。。。有人說掌握常見的概率分布就行了（calculus-based probability）；有人說這些不夠，最好學過隨機過程；還有人嫌不夠，說測度論也要懂。。。LZ覺得，如果你學過測度論，一定會有優勢。但是沒學過、或者只學了初級的隨機過程，也無傷大雅。 運籌學：最優化問題、線性規劃等等。。。 時間序列：GARCH神馬的。。。我沒學過，但是這門課確實很重要。 至於金融數學/金融工程學的課，可以作為啟蒙性課程，非本專業的同學可以憑借這門課了解一下Financial engineering。 有些advanced的課程，比如real analysis, functional analysis, stochastic control等太過艱深非LZ能力所及。不過對於real analysis，有個SUNY SB的應用數學master（算是Simons半個門生？）強力推薦，他的看法應該是有道理的。 LZ本人讀的quant finance專業開在商學院，於是你懂的（我還學過兩門會計、兩門企業管理呢~）。。。。。不過本科期間還是多學點東西好，自己有中意的program就應該多選課、多旁聽，而不是因為自己修的課程不夠而「不得不選擇了其他program」。 Remarks: MSF我真的是不太熟悉，而且MSF應該更注重財務方面而非數學，最復雜的數學運算也就是discounted cash flow了吧。 想彌補這些方面的話，最好是選本校的課來上。當然可能會有選課限制，這樣的話可以考慮下面這些方式： Programming：考個證，或者去上online programming course（QuantNet上面有，是Baruch開的，不過略貴。Berkeley也有，也貴） Finance：這是最容易彌補的，考個CFA就行了。有閑心（閑錢）的話，考個FRM, CAIA, whatsoever certificate。。。。 Math：個人認為最難彌補。數學不像編程，編程入門後就能自學了，但是數學不行，太抽象（也可能是LZ的智商不夠），一定得有人教，否則學得會很不扎實。。。

⑥ 考CFA所需要的數學要求有哪些越細越好

CFA要考數學知識，CFA考試數學方面主要考的是概率統計的知識，涉及到概率測算，但是不會涉及微積分等高級知識。有涉及到財務，但難度不大，CFA考試就是針對實務能力的測驗，考試很直觀，教材和課程的設置也很直白，通俗易懂，和實務投資分析息息相關。
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CFA在數學部分多了一個貨幣時間價值的應用與計算，比如年金，永續年金等等，相信對大家構成不了任何威脅。
一、CFA考試數學方面內容解讀
CFA一級在談及統計方面比較讓人害怕，因為裡面已經有各種測試，F，T，甚至還有分布的峰度和偏度的計算，公式長的讓人發指，但是好在CFA一級對這兩個公式的具體應用幾乎不考察，但是要理解這兩個度和他對應的分布圖形的關系；
CFA二級的數學主要集中在各種回歸上；
CFA考試數學知識三級考試中滲透的不多，一些簡單的概率統計知識：貝葉斯公式，全概率公式，假設檢驗，正態分布，F分布，開方分布等，主要考的是概率統計的知識，對數值的要求還是挺高的，要熟練運用計算器，所以報考cfa考試的考生也是要計算器的，計算器要運用得當。

CFA考試的數學問題建議從數理統計概率論入手。
CFA不考數學證明題，「為什麼這樣」並非是CFA的考點，而且背後的數學原理也未必簡單能夠一語道破。過分深挖容易分散精力，不利於集中注意通過考試。而且，有些同學沒有高等數學、線性代數、概率論與數理統計、常微分方程、偏微分方程、泛函分析、復變函數積分變換等方面的基本知識，理解一些考試重點內容方面已然不易，完全沒有必要做過分深入的研究探索，解釋原理需要用到的前導知識也未必是這些同學所掌握的。
如果你的數學水平不足，就需要花費更多的時間，做更多的題目加以練習；另一方面，數學需要總結，某類題目做過幾道練習題後，對這類題目的解決方法需要總結，而這樣又進一步加深了對這個知識點的理解，事半功倍。
CFA數學篇幅較大，原因主要在於CFA試圖讓你通過閱讀其教材而學到知識，雖然難度沒有特別高，但CFA考生在備考時也要多花時間去學習，你准備的越充分，通過CFA考試的可能也就越大。
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二、CFA一級考試怎麼學習？
1、根據考綱的要求，找出考試要點、難點，逐個攻破。從分數比重來看，財務報表分析、資產定價、道德規范等科目比較重要，考生投入的精力也應多些。
2、每門科目的知識都是自為體系，考生可分科目復習，總結這部分的理論、公式，經典題、難題。在吃透每門科目的基礎上，再將整個知識體系融會貫通，全面性、條理性、邏輯性地把握知識要點。
cfa一級考試的難度不大，就是題太多了，許多人在做題的時候，總覺得時間不夠用，高頓君建議cfa考生平時應該在做題上多花費點時間；除此外多看看公式，多做做筆記；平時多看書，少玩手機就行。
每個人的CFA學習計劃是不同的，CFA考生要根據自己的情況去學習備考CFA。
想要了解更多金融行業和CFA考試政策信息，歡迎大家前往高頓教育CFA報考指南頻道。

⑦ 請專家賜教，有哪些數學與經濟學、金融學交叉學科謝謝！

計量經濟學、金融工程學、固定收益分析、利息理論、金融經濟學這幾個需要對於金融或經濟的基礎理解。
統計學、隨機過程、線性規劃、概率論、數學分析這幾個是在金融或經濟學中常用的分析工具。

⑧ 請教高人：想進證券基金業，請比較行業研究員、固定收益部研究員和投行部人員

投行最累，壓力大應酬多，即要有非常好的專業知識，又要到處拉關系處人脈。
行業研究員比較舒服，需要經常出差但是比較愜意的那種，而且基金經理一般都是從行業研究員中培養。不過，基金喜歡選擇工科背景且有企業經驗的人做行業研究員，金融專業不具備競爭力。
固定收益部確實生活方式不錯，但對數學要求確實高，但不是高不可及的那種。各基金公司都有各自的軟體和模型供使用，即使是債券類基金的運做優劣如同股票一樣，不在於誰算數算的好，而在於對風險的判斷和把握上。
看你的情況，只有最後一種能接受，不如強化一下數學，多接觸市場，資料有的是，各個基金的招募說明書、基金合同、臨時報告等等，把市場研究透了，把投資標的研究透了，再加上有很好的金融和數學基礎，勝算能大一些。

⑨ 每個月往余額寶存2000，假設余額寶一萬元每天是固定收益是一元，十年後能拿到利息多少錢

余額寶貨幣基金每天都會公布每萬份收益。

收益計算公式=（余額寶確認金額/10000）X當天基金公司公布的每萬份收益。

余額寶貨幣基金每份=1元，如果今天余額寶貨幣基金的每萬份收益是1.1907元，那麼就是說您余額寶貨幣基金中每10000元錢，就能得到1.1907元的收益。

余額寶介紹

余額寶是支付寶為用戶推出的基金支付及信息展示等服務。把資金轉入余額寶即為向基金公司等機構購買相應金融產品。余額寶是天弘基金提供的天弘余額寶貨幣市場基金（基金代碼：000198）。貨幣基金主要用於投資國債、銀行存款等有價證券。投資者購買貨幣市場基金並不等於將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金公司不保證基金一定盈利，也不保證最低收益；

轉入余額寶的資金不僅可以獲得收益，還能隨時消費支付，非常靈活便捷。讓您賺錢花錢兩不誤。

余額寶收益

轉入余額寶的資金在第二個交易日由基金公司進行份額確認，對已確認的份額，基金公司產生收益的當天收益在次日下午15點之前在余額寶中顯示。

溫馨提示：15:00後轉入的資金會順延1個交易日確認，雙休日及國家法定假期，基金公司不進行份額確認。

⑩ 小學六年級數學題:利率怎麼算

根據我個人建議，不管你現在的支付能力怎麼樣，首次購房盡量爭取較低的首付率和較長的期限，因為房貸利率低，你可以用餘下的資金進行投資，其收益一般會高於購房貸款利率（但這個要考慮你的收入增長預期才更加合理）。一般而言，首次購房首付30%,利率7折優惠，貸款期限20年。根據你的描述的情況，建議如下：
1.首付=128萬元*30%=38.4萬元，不高於50萬元。
2.貸款額度=128萬元*70%=89.6萬元。
3.貸款（20年期）=5.94%/12*70%=0.3465%.（20年期貸款基準年利率目前為5.94%，，七折優惠）
4.還款方式：月等額本息還款，公式為=A*（1+i)^n*i/((1+i)^n-1),其中，A為貸款額度，i為月利率，n為貸款月數。（你自己可以在在excel中輸入公式得到月還款金額）
5.每月還款=89.6*61.4338177=5504.470066元。
因以及每月最高不超過6000元，其他還款方式的計算不考慮了。
分析：這樣，比照計劃你每個月可以省下400元，首付剩餘11.6萬元。每月400元可以考慮基金定投。堅持下去。和你的購房期限相配比；11.6萬元可以考慮偏固定收益型理財產品。